Public
Durée
Pré-requis
Participants

Tous les collaborateurs des services comptables, financiers, juridiques, recouvrement et commerciaux

14 heures réparties sur 2 journées de 7 heures

Avoir suivi la formation « Débuter dans sa fonction de crédit-manager » ou avoir une bonne pratique du Crédit-Management.

Stage inter-entreprises (min. 3 participants - max. 12 participants)

Stage intra-entreprise (max. 12 participants)

Objectif général


  • Maîtriser la gestion des risques par les méthodes de Crédit-Management

Objectifs pédagogiques


A l’issue de la formation le stagiaire sera capable de :

  • Prévenir le risque par l’analyse financière
  • Optimiser le recouvrement des créances
  • Piloter son organisation crédit

Démarche proposée


Jour 1

Accueil des stagiaires

Introduction à la formation

  • Rappel des objectifs de la formation
  • Présentation du programme de la formation
  • Tour de table : recueil des attentes des stagiaires

Prévenir le risque par l’analyse financière

  • Maîtriser l’analyse financière
    • Interpréter un bilan
    • Appréhender la modélisation et la gestion stratégique des coûts
    • Evaluer les agrégats
    • Maîtriser le contrôle budgétaire
  • Identifier et gérer les risques
    • Identifier la notion de risque
    • Mesurer l’exposition aux risques financiers et risques de crédit
      • Identification des risques
      • Outils d’analyse et de prévention des risques
    • Connaître les méthodes de couverture des risques
  • Analyser les comptes « sensibles » et les situations atypiques
    • Connaître les techniques d’habillage
    • Savoir repérer les anomalies du bilan et du compte de résultat
    • Comprendre les montages en LBO
    • Appréhender les comptes consolidés

Optimiser le recouvrement des créances

  • Les voies d’exécution et les procédures collectives
  • Externaliser le recouvrement de créances
    • Identifier les différentes formes de sociétés de recouvrement
    • Repérer les sociétés d'affacturage
    • Appliquer la réglementation
    • Appréhender le rôle des huissiers

Consolidation des acquis

  • Intégrer les connaissances nouvelles aux connaissances précédentes
  • Identifier ses axes d’amélioration et élaborer son plan d’action (stagiaire)

Jour 2

Mobilisation des acquis du jour 1

Optimiser le recouvrement des créances (suite)

  • Repérer les procédures de recouvrement judiciaire
    • Panorama des procédures
      • Injonction de payer
      • Référé provision
      • Droit commun
    • Le redressement judiciaire
    • La liquidation judiciaire
    • Les voies d’exécution

Piloter son organisation crédit

  • Développer sa stratégie pour optimiser ses décisions
    • Gestion et prévisions de la trésorerie
    • Réduire les délais de paiement
  • Associer le volet commercial
    • Savoir impliquer les commerciaux dans les procédures de recouvrement
    • Prendre en compte les décisions crédit dans la stratégie commerciale
  • Prendre des garanties efficaces
  • Savoir argumenter pour négocier des conditions financières

Consolidation des acquis

  • Intégrer les compétences nouvelles aux compétences précédentes
  • Identifier ses axes d'amélioration et élaborer son plan d’action

Evaluation de la formation

  • Tour de table, questionnaire d’évaluation de fin de stage

Modalités pédagogiques


  • Exposé et démonstration
  • Autodiagnostic
  • Exercices
  • Etudes de cas

Remise d'une attestation


Remise des attestations de fin de stage